Инвестиционный портфель – итоги полугодия
Прошел очередной квартал, а значит, подошло время подводить итоги за период. Коротко напомню, что публично показывать финансовые результаты своих инвестиций я начал только в этом году. А точкой отсчета стало состояние моего портфеля на начало года. По этой ссылке вы можете посмотреть самое начало процесса, а также все мои мысли по этому поводу. Публикую я все честно, и аховые результаты тоже. Но каждый новый период я буду сравнивать с предыдущим, для простоты восприятия. Поэтому сейчас мы будем смотреть изменения в портфеле по сравнению с итогами первого квартала. Эти итоги опубликованы тут. И сейчас, смотрим, что показал мой инвестиционный портфель – итоги полугодия за первые 6 месяцев 2023 года.
Тому, кто знает, напомню, а тому, кто нет, расскажу. Мои инвестиции разложены по 6 “корзинкам”. Брокерский счет в Финаме – основной упор на акции. Брокерский счет в Альфе – упор на облигации. ИИС в СБЕРЕ – в основном облигации, но разбавляю и акциями, без сильного шаблонного подхода. Также есть немного криптовалют – пассивное держание на кошельке и немного стейкинга, и две игровые механики накопления – инвесткопилка в Тинькофф-банке (округляю сумму с покупок) и инвестиционные паи в Альфа-Директе (округляю остатки счета на определенный период). Если подробности интересны – описание, принципы формирования есть по первой ссылке. Сейчас просто подводим итоги периода и сравниваем с предыдущим.
Итак, итоги 2 квартала и первого полугодия в целом
Инвестиционный портфель в Финаме: 449, 074 рубля. По итогам первого квартала было: 393733 рубля. ПРИРОСТ ЗА КВАРТАЛ + 55341 рубль.
Может показаться относительно неплохим результатом, особенно если учесть, что на начало года было всего 300000. Но все ведь относительно. А честно будет сравнивать с гораздо более ранним периодом, когда портфель был открыт. А там сами видите – акции Аэрофлота, купленные по 170 рублей -:). Но ряд бумаг действительно поправился. Динамика неплохая, но этому портфелю еще далеко даже до восстановления своих пиковых цифр. Раз по-честному, то по-честному.
Инвестиционный портфель в Альфа-Банке: 793334 рубля
В первом квартале было 720486 рублей. НО! Этот портфель я два раза пополнял на 10000 рублей, плюс реинвестировал некоторые купоны и дивиденды. Поэтому ЧИСТЫЙ ПРИРОСТ СОСТАВИЛ + 52848 рублей.
Так как цены на облигации изменяются не сильно, этот портфель вышел даже в символический плюс. Причем буквально за 2 дня до даты публикации отчета этот плюс был прилично выше. Но потом, после дивидендной отсечки что-то сильно прокатили акции МТС, которые у меня в этом портфеле. А так этот плюс был бы побольше. Но динамика тут положительная, хотя и более ровная. За ценами на облигации сильно не слежу.
ИИС в Сбере
На дату отчета: 581467 рублей. По итогам первого квартала – 565 523 рубля. Итоговый прирост за квартал + 15944 рубля.
Тут ничего особенного. Минимальные движения, небольшой рост акций Сбера. Дивиденды от Сбера, плюс небольшой купон, как правило, в те же бумаги.
Криптовалюта
Портфель криптовалют: 59040 рублей. По итогам первого квартала – 53188 рублей. Прирост за квартал +5852 рубля.
Крипторынок, отдельная тема, но пока у меня он только в качестве эксперимента. Хотя сейчас, по логике движения крипты должен быть очередной взлет. Вообще, у него своя жизнь, своя логика, и она меня привлекает и интересует все больше и больше. Но это не тема этого поста, поэтому пока не будем отвлекаться от темы.
Теперь переходим к “игровым механикам”
Инвесткопилка от Тинькофф: 84524 рубля. По итогам первого квартала – 79265 рублей. Прирост за квартал + 5259 рублей.
Напомню, пополняется она исключительно округлениями с покупок. Я вообще, даже не знаю и не замечаю, что там происходит. Заглядываю периодически, и то попутно, когда вхожу в банковское приложение. Но, тут интересна сама механика и наглядный пример того, как с течением времени из мелочей складывается определенный результат. И в дополнение этот результат прирастает за счет инвестиций.
Паевые фонды Альфа-Капитал
По итогам квартала – 64201 рубль. По итогам предыдущего периода – 59915 рублей. Прирост за квартал + 4286 рублей.
Тут такая же идея – портфель незначительно пополняется, плюс рыночный прирост. Относительно ровный и стабильный.
Теперь подведем общий итог
Стоимость всего портфеля по итогам квартала составила – 2 031 640 рублей.
Стоимость портфеля по итогам первого квартала была – 1 872 110 рублей.
Итого общий прирост портфеля за квартал + 159530 рублей.
Ну для сравнения – в начале года, когда я начал вести отчет, мой портфель стоил 1 620 000 рублей. С начала года портфель вырос на 411 640 рублей.
Каких-то больших выводов делать не буду. Рынок в этом квартале активно рос, компании отчитывались, платили дивиденды, показывали в основном неплохие финансовые результаты. У меня, кстати, все никак не доходят руки написать про пассивный доход в виде купонов и дивидендов со всего этого портфеля, хотя я давно это планирую. Но пока не запланировал точную дату, добавлю сюда для учета, что пассивный доход с портфеля на сегодняшнюю дату составляет 61329 рублей. В ближайшие дни должны упасть на счет дивиденды от МТС, ну а бумаг остальных компаний у меня мизерное количество, так что их дивиденды ни на что особо не повлияют. А купонные выплаты будут ближе к осени. Поэтому пока тихо, стабильно – растем и уходим на летний отдых. Как и сам фондовый рынок.
