Итоги инвестиционного портфеля за третий квартал
Ну вот, как оказалось, публично показывать свои личные финансы и инвестиции оказалось не так уж и страшно -:). Поэтому продолжу уже устоявшуюся традицию, и подведу итоги инвестиционного портфеля за третий квартал. Итоги за второй квартал и полугодие – в этом отчёте. Для удобства – сравнивать буду с ним. Ну а потом сравним с началом года.
Коротко по структуре портфеля уже писал в прошлый раз. В ней абсолютно ничего не изменилось, поэтому просто перенесу сюда:
Мои инвестиции разложены по 6 “корзинкам”. Брокерский счёт в Финаме – основной упор на акции. Брокерский счёт в Альфе – упор на облигации. ИИС в СБЕРЕ – в основном облигации, но разбавляю и акциями, без сильного шаблонного подхода. Также есть немного криптовалют – пассивное держание на кошельке и немного стейкинга, и две игровые механики накопления – инвесткопилка в Тинькофф-банке (округляю сумму с покупок) и инвестиционные паи в Альфа-Директе (округляю остатки счёта на определённый период). Если подробности интересны – описание, принципы формирования есть по первой ссылке. Сейчас просто подводим итоги периода и сравниваем с предыдущим.
Итоги публикую в том же порядке. Поехали
Инвестиционный портфель Финам: 516567 рублей. За второй квартал – 449074 рубля. Прирост за квартал +67493 рубля.
Это неудивительно. Весь июль и август фондовый рынок рос просто аномально, поэтому цифры не удивляют. Это с учётом того, что во вторую половину сентября коррекция таки настигла рынок. И, тем не менее до своих пиковых цифр портфелю ещё очень далеко. Это если не отталкиваться от точки с начала этого года. Но я обещал быть честным.
Инвестиционный портфель Альфа-Банк
Общая сумма – 859564 рубля. По итогам второго квартала сумма составляла – 793334 рубля. Но этот счёт я пополнял ежемесячно на 10000 рублей, всего на 30000. Получается чистый прирост без учёта пополнения + 36230 рублей.
Тоже относительно удачный период. Общая сумма прироста не такая большая, так как на этом счету у меня уклон в облигации. При этом и в акциях есть ряд отличных результатов – те же акции ТМК и Банка Санкт-Петербург показали большой прирост за июль и август. Плюс именно с этого портфеля идёт основной пассивный доход.
ИИС Сбер
Сумма по итогам квартала – 590076 рублей. Итоги второго квартала – 581467 рублей. Общий прирост за квартал + 8609 рублей.
Не самый активный прирост, при этом было пару купонных выплат. Но и сентябрьская коррекция сыграла свою роль. Тем не менее эта составляющая портфеля стабильно плюсовая.
Криптовалюты
Общая сумма портфеля – 70750 рублей. По итогам второго квартала сумма составляла – 59040 рублей. Но криптопортфель я тоже пополнял – брал биткоин на 10000 рублей. Так что общая сумма прироста самого портфеля составила всего +1710 рублей.
По крипте у меня есть отдельные мысли и идеи, но их я напишу отдельно. Если коротко, есть идея расширить этот портфель, соответственно, расширив и эксперимент. Напишу про идею в ближайшее время, а сейчас пока просто подвожу итоги и надолго не останавливаюсь на нём.
Ну и так называемые “Игровые механики”. Первая – инвесткопилка от Тинькофф
Сумма на счёте по итогам квартала – 90218 рублей. По итогам второго квартала сумма составляла – 84524 рубля. Итого прирост за квартал составил + 5694 рубля.
В силу особенности инструмента, напомню, что копилка пополняется с округления платежа и остатка на счёте. Но при этом и на колебания рынка она реагирует достаточно живо. В некоторые дни июля и августа сумма доходила до 94000 рублей. Но коррекция привела и к снижению этого счёта. Показываю что есть, без прикрас и утайки.
Паевые фонды Альфа-Капитал
Сумма на счёте по итогам квартала – 70977 рублей. По итогам второго квартала сумма составляла – 64201 рубль. Соответственно, прирост портфеля за квартал +6776 рублей.
А вот результаты фондов как раз могут отражаться с некоторым запозданием, но это не суть, как важно. Отображаю результат на дату отчёта. Тут результат достойный, хотя какие-то пополнения с остатков я всё равно делал. Всё в соответствии с концепцией и механикой пополнения.
Считаем общий итог и сумму…
Стоимость всего портфеля на дату отчёта составляет – 2 198 152 рубля. По итогам второго квартала стоимость портфеля составляла – 2 031 640 рублей.
Итого общий прирост портфеля за квартал составил + 166512 рублей.
Также просто для сравнения – стоимость портфеля на точку отсчёта в начале года составляла 1 620 000 рублей. Прилично просевшего и провалившегося портфеля на тот момент, напомню. Таким образом, с начала года портфель вырос на 578 152 рубля.
Ну, если бы не сентябрьская коррекция, скорее всего, цифры были бы повыше в общей сложности примерно на 100 тысяч рублей. Но это не так важно и не так критично. Бегать за каждым тиком графика я смысла не вижу, и в целом этого никогда не делаю. Потому что последние дни сентября и первые дни октября, рынок как раз немного оттолкнулся от коррекции и начал рост. И вот прямо сейчас, когда я пишу этот отчёт цифры на счетах выше, чем я отображаю в отчёте. Так что это не так важно, если вы не активный трейдер. А я не трейдер, я инвестор – на том и стою.
По этому отчёту пока всё. Планирую также подвести итоги квартала по кешбэку, поделиться идеей по криптовалюте. Так что надолго не отключайтесь.
