Дивидендный и купонный доход — итоги

И вот, после подсчёта итогового кэшбэка и бонусов последний финансовый отчёт года. А именно — дивидендный и купонный доход, или пассивное инвестирование. Не совсем пассивное, конечно, но портфели как акций, так и облигаций я не перебирал — только докупал бумаги.

Так же как таковых закономерностей в процессе нет, и сравнивать с другим периодом тоже нет особого смысла. Конечно, я буду смотреть в сравнении с итогами прошлого года, которые опубликованы здесь. Но тогда и объём портфеля был другим. Раз уж мы смотрим в сравнении, то посмотрим, с чем сравниваем. В прошлом году объем портфеля был:

223000 рублей портфель облигаций, доходность его составила — 11427 рублей, что соответственно составило 5,5% дохода

 260000 рублей портфель акций с доходностью — 13423 рубля. Это также 5,5 % дохода от портфеля.

   Теперь смотрим итоги 2020 года

  Сначала давайте напишу цифры, а потом дам комментарии. Вообще, структурно портфель у меня менялся не сильно. Некоторые облигации погашались, после чего я старался наращивать долю тех что есть в портфеле. Так что структуру портфеля, какие в нём бумаги лежат, писать особого смысла нет. Есть и ОФЗ, есть и корпоративный сектор со средней доходностью. Никакого эксклюзива в составе портфеля нет абсолютно.

 

Дивидендный и купонный доход

Итак, за 2020 год получаются такие цифры:

Облигационный портфель — нарастил до 480000 рублей. Пополняю регулярно равными платежами. Чистый купонный доход с портфеля составил 41697 рублей, или 8,7% дохода. Если посмотреть в сравнении с предыдущим годом, то стоит отметить повышение доходности, а не сумму в деньгах. Мне эта составляющая понравилась, поэтому на 21 год я в структуре портфеля ничего не меняю, просто продолжаю наращивать объём имеющихся бумаг.

Дивидендный доход. Портфель акций нарастил до 340000 рублей. Дивидендный доход составил — 15898 рублей или 4,7%. А вот дивидендный доход, по сравнению с прошлым годом получился ниже. Но это объяснимо, учитывая ситуацию в экономике в связи с пандемией. Многие компании подрезали дивиденды, что, конечно, сказалось и на моём портфеле.

Ну давайте просто ради интереса поиграем цифрами и посмотрим общий итог пассивного портфеля. Общая сумма инвестиций в пассивный портфель составляет — 820000 рублей. Общая сумма дохода — 57505 рублей. В процентах общая доходность составила 7%.

Много это или мало, понятие относительное. Для кого-то это конечно, смешные цифры. Для меня, вполне приличные, но хотелось бы зафиксировать доход на уровне 8-9%. При пассивном инвестировании достаточно. Ставки по вкладам к концу осени упала до 3 — 4%, но это не лучший пример для сравнения. Подкосила  слабоватая дивидендная доходность, если честно. Единственно что добавлю — очень хорошо вырос портфель акций сам по себе! Но, так как мы учитываем исключительно пассивный доход, этот прирост я в портфеле не публикую.

 Итоговые мысли и выводы

В целом даже если не смотреть на абсолютные цифры, наглядно подтверждается золотое правило инвестирования — регулярность действий и сложный процент. Каждое ежемесячное пополнение счёта вроде бы не сильно заметно. Но если посмотреть в сравнении с предыдущим годом, то и портфель увеличился более чем в 2 раза (я покупал только облигации, портфель акций не пополнял, только реинвестировал дивиденды обратно, плюс рыночный рост), и соответственно доходность на несколько процентов. Незаметно, но вот уже и почти миллион в инвестициях. Тем более я не гуру, не стратег, и стремлюсь делать всё максимально пассивно.

В следующем году план самый простой — продолжать пополнять облигационный портфель. И есть одна идея, провести небольшой эксперимент с дивидендным портфелем. Предварительно про этот эксперимент писать не буду, но итоги обещаю написать честно -:).

Всех с наступающим!

Поделись с друзьями!

Добавить комментарий

Закрыть