Дивидендный и купонный доход — итоги

И вот, после подсчёта итогового кэшбэка и бонусов последний финансовый отчёт года. А именно — дивидендный и купонный доход, или пассивное инвестирование. Не совсем пассивное, конечно, но портфели как акций, так и облигаций я не перебирал — только докупал бумаги.

Так же как таковых закономерностей в процессе нет, и сравнивать с другим периодом тоже нет особого смысла. Конечно, я буду смотреть в сравнении с итогами прошлого года, которые опубликованы здесь. Но тогда и объём портфеля был другим. Раз уж мы смотрим в сравнении, то посмотрим, с чем сравниваем. В прошлом году объем портфеля был:

223000 рублей портфель облигаций, доходность его составила — 11427 рублей, что соответственно составило 5,5% дохода

 260000 рублей портфель акций с доходностью — 13423 рубля. Это также 5,5 % дохода от портфеля.

   Теперь смотрим итоги 2020 года

  Сначала давайте напишу цифры, а потом дам комментарии. Вообще, структурно портфель у меня менялся не сильно. Некоторые облигации погашались, после чего я старался наращивать долю тех что есть в портфеле. Так что структуру портфеля, какие в нём бумаги лежат, писать особого смысла нет. Есть и ОФЗ, есть и корпоративный сектор со средней доходностью. Никакого эксклюзива в составе портфеля нет абсолютно.

Дивидендный и купонный доход

Итак, за 2020 год получаются такие цифры:

Облигационный портфель — нарастил до 480000 рублей. Пополняю регулярно равными платежами. Чистый купонный доход с портфеля составил 41697 рублей, или 8,7% дохода. Если посмотреть в сравнении с предыдущим годом, то стоит отметить повышение доходности, а не сумму в деньгах. Мне эта составляющая понравилась, поэтому на 21 год я в структуре портфеля ничего не меняю, просто продолжаю наращивать объём имеющихся бумаг.

Дивидендный доход. Портфель акций нарастил до 340000 рублей. Дивидендный доход составил — 15898 рублей или 4,7%. А вот дивидендный доход, по сравнению с прошлым годом получился ниже. Но это объяснимо, учитывая ситуацию в экономике в связи с пандемией. Многие компании подрезали дивиденды, что, конечно, сказалось и на моём портфеле.

Ну давайте просто ради интереса поиграем цифрами и посмотрим общий итог пассивного портфеля. Общая сумма инвестиций в пассивный портфель составляет — 820000 рублей. Общая сумма дохода — 57505 рублей. В процентах общая доходность составила 7%.

Много это или мало, понятие относительное. Для кого-то это конечно, смешные цифры. Для меня, вполне приличные, но хотелось бы зафиксировать доход на уровне 8-9%. При пассивном инвестировании достаточно. Ставки по вкладам к концу осени упала до 3 — 4%, но это не лучший пример для сравнения. Подкосила  слабоватая дивидендная доходность, если честно. Единственно что добавлю — очень хорошо вырос портфель акций сам по себе! Но, так как мы учитываем исключительно пассивный доход, этот прирост я в портфеле не публикую.

 Итоговые мысли и выводы

В целом даже если не смотреть на абсолютные цифры, наглядно подтверждается золотое правило инвестирования — регулярность действий и сложный процент. Каждое ежемесячное пополнение счёта вроде бы не сильно заметно. Но если посмотреть в сравнении с предыдущим годом, то и портфель увеличился более чем в 2 раза (я покупал только облигации, портфель акций не пополнял, только реинвестировал дивиденды обратно, плюс рыночный рост), и соответственно доходность на несколько процентов. Незаметно, но вот уже и почти миллион в инвестициях. Тем более я не гуру, не стратег, и стремлюсь делать всё максимально пассивно.

В следующем году план самый простой — продолжать пополнять облигационный портфель. И есть одна идея, провести небольшой эксперимент с дивидендным портфелем. Предварительно про этот эксперимент писать не буду, но итоги обещаю написать честно -:).

Всех с наступающим!

Не знаешь как начать инвестировать? Обратись за консультацией:

nezavisimyj-finansovyj-dlya-insty

Поделись с друзьями!

У этой записи 4 комментариев

  1. Номинал облигации с фиксированным купоном равен 250 руб., годовой купонный доход составляет 70 руб., срок облигации 4 года. По какой максимальной цене в рублях следует приобрести облигацию, чтобы простая доходность составила не менее 9,39%?

  2. Облигация с переменным купоном давала в течение четырёх лет следующие купонные доходы: 850 руб., 790 руб., 830 руб., 870 руб., затем (в конце четвёртого года) была погашена по номиналу 10000 руб. Найти реализованную доходность облигации, если облигация была куплена за 9800 руб. Решая это уравнение у вас получится уравнение с Х в 4 степени. После его решения и вычисления корней дискриминанта, вам надо будет выбрать 1 из корней, удовлетворяющих условию уравнения, он и будет ответом. Я решал такое уравнение на 1 листе А4, исписав его с 2ух сторон, что заняло у меня почти 30 минут))

Добавить комментарий

8 + 1 =

Закрыть