Пассивный доход с инвестиционного портфеля
Оценивая итоги года в инвестициях было бы неполным не оценить пассивный доход с портфеля. Отчет о портфеле по ссылке. Пассивный доход с инвестиционного портфеля я учитываю еще более незамысловато – вот простая таблица, скрин которой я и прикрепляю.
Как видите – крайне незамысловатая и непритязательная табличка -:). Особенно комментировать также нечего. Указаны бумаги (акции и облигации) и вид дохода полученный с них. Соответственно это либо купоны, либо дивиденды. Так как вести ее я начал с 2021 года, когда портфель стал более менее объемным, можно проследить динамику. Относительно неплохой пассивный доход в 2021 году, несмотря на ковид. Потом – 2022 и то самое “историческое событие”. Ну а 2023 может показаться в общем-то позитивным. Но нужно оценивать конечно не по одной цифре дохода, а по нескольким факторам. Так как по структуре портфеля комментировать особо нечего, давайте займемся подсчетом.
Итак, считаем всю доходность за 2023 год
Если по ссылке ходить не хочется, просто для информации укажу тут – стоимость портфеля по итогам года составила 2 264 039 рублей. При этом прирост стоимости за год + 644039 рублей. Общая стоимость прироста портфеля за год соответственно получилась + 775468 рублей.
Ежемесячно портфель прирастал на 64622 рубля.
При этом ежемесячный пассивный доход составил 10952 рубля.
Ну и для полноты картины давайте посчитаем пассивный доход в процентах от стоимости портфеля. А это, соответственно – +5,8%. Часть начисленных за год купонов и дивидендов правда были выплачены в январе, но раз начал четко разделять по годам, то к мелочам придираться не буду.
Честно говоря – не совсем доволен этим моментом!
Вроде бы стараюсь держать руку на пульсе, брать дивидендные акции. Облигации тоже беру хоть и не высокорисковые, но все таки с более-менее повышенной купонной доходностью. И все это, к сожалению, не дотянуло даже до 10% годовых. Это при том, что в конце года банковские ставки и ставки по купонам были существенно выше таковых в начале года. Но какая уж есть, публикую честно.
Другое дело, что стоимость портфеля на начала года была существенно ниже (1 600 000 рублей), а пополнений не так много. Но все равно – есть над чем поработать. Даже от 1 600 000 пассивный доход не дотягивает до 10%. Пожалуй, стоит подумать над этим моментом. И над тем, в какой точке стоимости портфеля фиксировать этот момент. Хотя объективно результат слабоват, не буду отрицать. Он даже официальную инфляцию не перекрыл, чего уж говорить о реальной.
