Инвестиции в виски – как это происходит и на что можно рассчитывать
Вообще, до более глубокого изучения вопроса я думал что в качестве посетителя Дьюти-Фри я вполне себе продвинутый инвестор в этот продукт -:). Тем более этот процесс максимально сочетает все удовольствия, которые только можно придумать. Но шутки шутками, а тем не менее инвестиции в виски и смежную продукцию пусть и не такое массовое, но интересное направление.
Отличие от остальных нетрадиционных инвестиций
В общем то мы с вами знаем, что имеется ввиду под не совсем традиционными видами инвестиций. Инвестиции в картины и живопись, например уже вполне традиционные. На мой взгляд это не всегда инвестиционная отрасль как таковая, а больше коллекционирование. Чуть более экзотическими и менее распространенными являются инвестиции в старинные книги. А так же инвестиции в сортовое вино. В общем то все эти виды инвестиций достаточно распространены в узком кругу.
Но чем более экзотическим является направление для инвестирования, тем как правило более узкая аудитория об этом осведомлена и участвует в этом. А самое главное, что эти люди как правило не только инвесторы в чистом виде. И для них эти инвестиции не всегда “вложение денег” как таковое само по себе. Зачастую это еще и вопрос какого то углубленного хобби, сферы деятельности вызывающей интерес. Ну или человек просто коллекционер и фанат направления, в которое он инвестирует. На мой взгляд так это самый правильный подход.
Особенности инвестиций в виски
Чего то сильно эксклюзивного, отличающего инвестиции в виски от инвестиций в то же вино нет. Инвестировать можно двумя способами – покупая коллекционную продукцию в бутылках, хранить и потом перепродавать, а так же вкладывать в фонды, инвестирующие в виски различных марок и вискокурен. Инвестиционный виски отличается от гастрономического по ряду признаков, а именно таким как:
- ограниченность партии и продукции – как правило выпускается строго ограниченный объем
- возраст виски – тут все традиционно, чем выше возраст, тем более доходный продукт
- продукт со специфическим вкусом – как правило, коллекционные марки выпускаются с определенными дополнениями и оттенками вкуса, отличающиеся от массового купажа
- направление в принципе безубыточное с учетом эксклюзивности коллекционных сортов ( об этом чуть ниже)
Первый способ – приобретение коллекционного виски
Для того, чтобы покупать продукцию самому, а потом хранить ее и продавать через какое то время, никак не обойтись без глубокого знания продукции. В этом случае в виски действительно нужно очень глубоко разбираться. Такой инвестор должен быть не только инвестором, но и в не меньшей степени коллекционером.
Стоит оговорить, что с подобной формой инвестиций в России есть сложности. Во первых, из за ограничения на ввоз крепкого алкоголя из за рубежа. А во вторых, с большими сложностями в реализации, лицензировании и тому подобных. А простая покупка нескольких бутылок с целью перепродажи – все таки не инвестиционный подход.
Есть и коллективные инвестиции подобного типа. Но они, как правило простым инвесторам не доступны. Например, находящийся в Гонконге Platinum Whisky Investment Fund имеет порог входа ни много ни мало 250 миллионов! долларов. Фонд приобретает редкие сорта виски, сорта с закрывшихся вискокурен. Некоторые сорта и виды продукта есть только у этого фонда. Как видите, впечатляющий масштаб есть и в этом, не самом массовом виде инвестиций.
Второй способ – инвестиции в виски через специализированные биржи и фонды
Но и для тех, кто не обладает миллионами долларов для инвестиций есть удобные и комфортные возможности это сделать. Во первых это можно сделать, зарегистрировавшись на специальных биржах, торгующих виски. Например таких как нидерландская WORLD WHISKEY INDEX или британская WhiskyExchange. Их работа строится так же, как работа полноценных фондовых рынков и бирж. Есть полноценные котировки, торговля, фонды, рейтинги.
По подсчетам аналитиков Rare Whisky 101, которые отслеживают инвестиционную привлекательность этого напитка, средняя стоимость одной бутылки шотландского виски из топ-1000 (Rare Whisky Apex 1000) за полгода выросла на 11,5% с £555,84 до 619,76. При этом, по мере исключения из этого списка менее доходных активов, 250 марок инвестиционного виски (Rare Whisky Apex 250) выросли в цене на 13,9%, а 100 уникальных бутылок (Rare Whisky Apex 100) — уже на 25,9%. ( по материалам Дарьи Лихницкой FORBES CONTRIBUTOR)
Но многие средние и мелкие инвесторы не всегда пользуются даже биржами. А предпочитают пользоваться услугами специализированных компаний, наподобие whiskyinvestdirect. Основная выгода работы с такими компаниями – большая гибкость к бюрократии и финансовым вопросам.
Суммы для инвестирования варьируются, но определенный смысл имеют инвестиции от нескольких тысяч фунтов как минимум. Так как виски продукт в основном британский, то и за основу берется цена в фунтах. На всех указанных проектах продукцию можно приобрести самостоятельно, выбирая лот и объем.
Как видно, больших технических сложностей в этом деле нет.
Самый привлекательный момент – виски всегда растет в цене!
И это действительно так! Вот смотрите – некоторые акции могут падать и никогда больше не подниматься до своих максимумов. Рынки могут уходить в боковик и прозябать на низах из за санкций, как сейчас Российский. Но инвестиции в виски, растут всегда! Как таковых падений нет. Продукт мало зависим от политики, каких то макроэкономических данных.
Есть конечно и риски, но они относительные. И в основном это риски, которые могут быть связаны с сопутствующими вопросами, а не виски как таковыми. Например такие как трудности с открытием счета в другой юрисдикции. Ну или на крайний случай – физическое повреждение пробки или бутылки. Тогда конечно продукт теряет свои свойства и ценность. Как такового обмана, подлога на этом рынке учитывая его специфику не бывает. Тут в принципе нереально на Лондонскую биржу виски выкатить бочонок из Владикавказа -:).
Начав глубже изучать вопрос, я сам убедился что вопрос крайне выгодный и интересный. Я прошелся по многим сортам и видам на “ВискиИнвестДирект”. У них кстати очень удобное меню и графики. И практически по всем сортам картина выглядит весьма интересно:
Помимо бирж можно еще инвестировать, что называется “лицом к лицу”. Есть сообщества, где собираются любители коллекционного виски. И продают его друг другу напрямую.
Выводы
Слушайте – идея крайне привлекательная. Достаточно логично что виски относится к тому виду продукции, который со временем только растет в цене. Так же он мало зависим от политической ситуации. Для диверсификации портфеля подходит как никогда хорошо. Возможно стоит узнать чуть глубже и даже попробовать.
Полезные ссылки и материалы:
1. “Крепкий доход” – статья Дарьи Лехницкой в FORBES ONLINE. Интересный материал, который более углубленно рассматривает возможность именно с финансово-инвестиционной точки зрения.
2. “WhiskyRooms” – пожалуй, единственный в России концептуальный ресторан для любителей виски. Но интересен не только как ресторан, а как полноценное сообщество любителей виски. Которое проводит большое количество мероприятий, дегустаций.
3. https://www.whiskybase.com – сообщество любителей и профессионалов в виски.
