Дивидендный и купонный доход — почему это мой выбор

Всем привет.

Ну что же, с нового года начинаем новые рубрики, и как я и обещал, начинаю больше писать про инвестиции.  В общем то я уже писал про инвестиции и о том что я делаю в этом направлении. Сегодня хочу поделиться тем, почему я выбрал именно эту стратегию.  И расскажу про эти причины подробно и по пунктам. Точнее про ОДНУ причину. Это причина — регулярно получаемый дивидендный и купонный доход.  В ней просто есть отдельные детали и нюансы.

 Дивидендная стратегия — действительно пассивный доход

Тут я думаю понятно что имеется ввиду. Конечно, пассивная она по сравнению с трейдингом, скальпингом и прочими стратегиями, которые равноценны полноценной нагрузке по затратам сил и времени на них.

Стратегия «купил и держи» — действительно самая выгодная стратегия

А вот тут стоит остановиться подробнее. Потому что к этому я пришел не так быстро, мягко говоря. И настоящее понимание того что это ДЕЙСТВИТЕЛЬНО ВЫГОДНО наступило у меня совсем недавно.

Небольшая преамбула. Прошу прощения за качество фото, делал немного в ограниченных условиях на Private Money Forum в декабре в Москве.  Это выступление Роберта Роли, который рассказывает о своей стратегии формирования портфеля на основе ETF. Но сейчас речь не о торговой стратегии как таковой, а о другой изюминке. Приглядитесь к графику:

Дивидендный и купонный доход

Синий график — это график управления портфелем с помощью управляющих компаний, консультантов, в общем то самое «доверительное управление». Верхний график — результат портфеля Роберта на протяжении того же периода по его личной стратегии. Стратегия заключается в простой покупке ETF на определенную сумму через определенный период времени. Проще говоря — обычное усреднение и максимальная экономия на брокерских комиссиях. Казалось бы — вот уж эксклюзив да, «купил и держи»?! И чего еще на форуме на эту тему выступать. Однако результат и график крайне показательны.

Я не так давно писал обзор на книгу Александра Силаева о сути денег. В ней он очень хорошо описывает, почему покупка даже самых низкодоходных инструментов на порядок выгоднее чем кормить всю индустрию фондового рынка. То есть весь штат аналитиков инвестиционных компаний, все эти «роботы» и «советники», берущие свою маленькую комиссию за каждую операцию.  Проще говоря, люди, которые кладут деньги в Швейцарский банк под 1% годовых, а не отдающие их «акулам рынка» отнюдь не глупые люди. Но если Александр про это писал с точки зрения денег в общем, то тот же Роберт это показал наглядно уже на биржевых инструментах. И, как мы видим — стратегия «купил и держи» на протяжении времени и без попадания на крючок рыночных монстров — самая выгодная стратегия.

Так же по теме:  Результаты торговли с августа по октябрь

Причем не важно — акции это, или облигации. А самое главное — абсолютно неважно, какой доход они озвучивают или предполагают. Я облигации имею ввиду конечно, по акциям никто доход не прогнозирует -:).

  А есть еще одно гениальное изобретение — называется «технический анализ»

Вообще — на мой взгляд самый лучший маркетинговый инструмент. Давайте посмотрим как оно бывает в жизни. И почему это именно маркетинг в чистом виде.

Мы наконец решились, и пришли в инвестиционную компанию или банк открывать брокерский счет. Ну или не пришли, сейчас это можно на смартфоне сделать не вставая с дивана, не столь важно. Но мы не самые опытные инвесторы. И нас с вами встречает хорошо одетый, ухоженный мальчик, который всячески нас подводит к тому, что пассивная стратегия — это не для реальных пацанов! Реальные пацаны постоянно живут в динамике и движении. Это какие-то ботаны купят, держат бумаги и плывут по течению. А настоящие воротилы — они же ВОРОТЯТ! Они решают судьбы мира! Вскользь включаются психологические триггеры, упоминающие Джордана Белфорта или Гордона Гекко и Уоррена Баффетта , которые были ( и есть ) просто гигантами биржевого мира. И конечно, нас не просто так заманивают. А предлагают полный комплекс инструментов, включая обучение.

  И тут на сцену выходит он — его величество технический анализ. Постоянно тикающий как нерв график. Нам рассказывают о всяких хитроумных инструментах и фигурах, которые этот график рисует. Вот вам «скользящая средняя». Вот фигура «вымпел», или «голова-плечи». Нет, ну если хотите совсем быть звездой и воротилой, есть и более изощренное и гламурно звучащее блюдо. Хотите — «линия Боллинджера» вам! А хотите — уровни «Фибонначи», Уже прямо в любом обществе поговорить не стыдно с кем угодно. И красивым словцом блеснуть.

Ну а соль собственно в чем ? А в том, что этот график, последовательно рисует нам эти самые фигуры и уровни. И когда эти фигуры и уровни достигают определенных цифр, что должен делать настоящий воротила ? Правильно — в соответствии с этими мудрыми графиками продавать и покупать. А брокеру не важно, в плюс мы торгуем или в минус. Главное, чтобы мы именно ПРОДАВАЛИ И ПОКУПАЛИ! И платили всем этим замечательным парням комиссию, на которую они и живут. Потому что с этого «тухляка», который сформировал портфель и держит его годами — взять нечего. Ну докупится раз в месяц или раз в квартал — невелик выхлоп.

Так же по теме:  Биржевой дневник - 4. Результаты торгов за сентябрь.

  Вывод собственно простой…

Я думаю прочитав текст выше, не мудрено понять, почему так называемые пассивные стратегии гораздо более :

— выгодны
— экономны
— результативны
— и не отнимают много времени.

Я, конечно посматриваю и на котировки, и на курсы, и на основные новости. Но больше для удовольствия и причастности.

Единственно что — сейчас у меня не самые оптимальные счета с точки зрения брокерской комиссии! Это не особо критично с учетом пассивной стратегии. Но и не столь маловажно с учетом периодической активности — на протяжении нескольких лет результат может отличаться. Вон, скрин экрана с презентации Роберта красноречиво об этом говорит.

Поэтому сейчас основная задача — пересмотреть брокеров, открыть ИИС у брокера с наиболее выгодной комиссией и уже на нем формировать действительно долгосрочный портфель облигаций и акций под дивидендную стратегию. 

Структуру портфеля опишу чуть позже. Сейчас жду начала дивидендного сезона, и кое-что возьму с учетом планируемых дивов… И наверное по итогам квартала озвучу структуру портфеля, ну а потом по мере получения дивидендов будем просто подсчитывать дивидендный и купонный доход и эффективность портфеля…

Поделись с друзьями!

Добавить комментарий

Докажи, что не бот! *

Закрыть