Где можно научиться финансовой грамотности в России

Всем привет. Сразу скажу, речь пойдет не о высшем экономическом или финансовом образовании. А так же не о каком-то профильном образовании — например в банковской или биржевой сфере. Возьмем более приземленную область жизнедеятельности — личный финансовый учет и управление личными финансами. Но при этом, мое глубокое убеждение в том что сферу личных финансов ни в коем случае нельзя считать малозначимой или любительской! Объясню, почему я так думаю. И почему считаю, что иметь знания и опыт в ней не менее важны чем в некоторых других науках и сферах деятельности.

Обучение личным финансам в России есть, и вполне себе на уровне. В данном случае кстати считаю сравнение с таковым образованием на западе смысла не имеет. И дело даже не в масштабах, объемах рынка, сроке давности рыночной экономики.

Просто финансовая сфера у нас и у них — это в чем то две разные планеты! В отношении налоговой системы, рыночного уклада, государственных особенностей. И, например какая нибудь информация из курса финансов Флоридского университета, который я не так давно прослушал интересна, познавательна в наших условиях, но не более того. Наши экономические реалии, особенности налоговой системы совсем другие.

Но переходим к делу. И рассмотрим где учат финансовых консультантов в России.

  Обучение финансовых консультантов — два подхода

В обучении финансовых консультантов превалирует два подхода. Первых подход — это обучение действительно независимых финансовых советников. Как правило это образовательная программа, по которой учат как стать финансовым консультантом без привязки к продуктам какой-либо компании. Человек обучается профессии в целом, после чего сам работает как профессионал.

Второй подход — так называемый агентский. Это когда компания обучает человека профессии финансового консультанта, но больше в контексте тех продуктов, которых компания предоставляет на рынке. Человек хоть и называется независимым финансовым советником, по факту работает либо по агентскому договору, либо как представитель компании.

Конечно, это я написал в общем. В каждом отдельном случае система выстраивается по разному. Некоторые компании могут ограничивать набор финансовых инструментов, с которыми работает консультант, некоторые нет.

Ну и конечно, не будем долго на этом останавливаться. Но возьмем в рассчет тот факт что любой банк, страховая и инвестиционная компания своих сотрудников, работающих с клиентами так же называет финансовыми консультантами.

Соответственно, рассмотрим варианты обучения финансовых советников по первым двум подходам. Это обучение независимых советников и подготовка советников под агентскую или представительскую схему работы. Посмотрим несколько примеров, для понимания сути.

  Обучение независимых советников

Из наиболее заметных организаций, обучающих именно профессии независимых советников я выделил две. Это — «Школа финансов Высшей Школы Экономики» и «Национальный центр Финансовой Грамотности«. Раньше он носил название «ИНФИС» и был одним из первых, кто принес эту профессию в Россию. Я кстати не очень большой знаток конкретных программ, по которым они учат, так что изучать сейчас будем вместе с вами -:).

  Школа финансов ВШЭ

обучение личным финансам

Конечно — во всех программах обучения чувствуется глубокая база и основа самой ВШЭ. Интересная как сама программа подготовки финансовых консультантов, так и более короткие программы. Например я нашел такие уникальные программы как «финансы для предпринимателей». Или еще лучше — программа по налоговому регулированию и администрированию.

Прямо подробно сейчас рассматривать программы не будем. Помимо программ обучения в школе проводится много мастер классов, лекций отдельных спикеров топ уровня. Если интересно — зайдите, поизучайте. Если бы я жил в Москве, конечно у меня бы вопрос выбора где учиться не стоял.

  Про Национальный центр финансовой грамотности к сожалению не могу много чего рассказать. Как я увидел на сайте, какой либо комплексной цельной программы подготовки финансовых консультантов у них нет. Они проводят обучение личным финансам по прежнему. Правда в форме коротких программ и образовательных семинаров. Надо отдать должное, проводят их даже в регионах, озвучивая обучение людей финансовой грамотности своей основной задачей. Но программы тех семинаров что я увидел относительно поверхностные. Хотя если брать в расчет человека, который только начинает интересоваться личными финансами — этого достаточно и это крайне позитивно.

 Обучение финансовых советников по партнерской системе

Таких компаний уже побольше, нежели образовательных академических программ. Я знаю около десятка таких, которые  активно работают на этом рынке. И готовят финансовых советников, а самое главное — имеют клиентов. Но для примера так же выделяю две. Тут не буду скрывать, с ними я знакомился более подробно, контактировал лично, поэтому и буду говорить о них. Но это ни в коем случае не намек на то, что другие хуже или менее достойны. Просто как пример покажу их, потому что знаю о их деятельности. Я просто узнавал про учебные программы, условия сотрудничества с ними. Возможно в чем то буду не совсем объективен. Но что абсолютно точно , ничьи услуги я в этом посте не ангажирую.

Из организаций, обучающих советников под себя для рассмотрения возьмем две. Это «Fortune Capital» и «Findis»

Fortune Capital

Несмотря на то что компания в первую очередь занимается продвижением комплекса своих услуг, курс  по личным финансам у них поставлен на высшем уровне. И из всех программ, которые я рассматривал ( прежде всего для собственного обучения ) эта программа наиболее полная. Она состоит почти из 20 модулей. В программу включен самый широкий спектр вопросов — от личного финансового плана до комплексного медицинского страхования.

Много интересного можно найти если присмотреться к компании внимательно.  И обратить внимание не только на программу по личным финансам, но еще и на комплекс предлагаемых компанией услуг. Не скрою, из всего что я видел это самые интересные варианты. Согласитесь, такие варианты инвестиций, как например инвестирование в парковочные места в Лондоне, или в дома престарелых ( не с точки зрения недвижимости, а с точки зрения именно комплекса услуг ) предлагают не многие компании. У многих набор как правило все таки более традиционный. Это страхование, фондовый рынок, облигации…

В общем да, я не скрываю, что мне глубоко импонирует именно эта компания. И так как я планирую свои знания по личным финансам углублять и переводить на более качественный уровень, возможно мой выбор остановится на FORTUNE CAPITAL.  Обязательного условия быть представителем именно Fortune нет. Хотя компания активно привлекает партнеров, помогает стартовать и адаптироваться в работе. И это тоже один из факторов выбора лично для меня.

Финдис

Тоже интересная компания, тоже предлагает много продуктов. И набор продуктов тоже уникальный, хотя и без такого эксклюзива как инвестиции в дома престарелых. Но единственно что стоит отметить, обучение личным финансам компания Финдис ведет в контексте продажи собственной франшизы.

обучение личным финансам

И это ни в коем случае ни хорошо и ни плохо! Несмотря на то что первом знакомстве с компанией программа обучения и подгтовки не стоит на первом плане, компания сразу делает упор на бизнес модель. Причем модель хорошо проработанную, просчитанную, и уже доказавшую свою эффективность.

Согласитесь, это тоже огромный плюс — когда ты получишь не только набор знаний, но и буквально сразу будешь иметь пошаговую модель действий и развития. Наверное нужно предполагать, что в программе обучения компания делает упор на продажу и предложение собственных продуктов. Но, честно говоря, я не думаю что они имеют такое уж кардинальное отличие от продуктов других компаний с точки зрения возможностей.  Так же глубоко позитивно отношусь и к этой компании. И отнюдь не исключаю  каких-либо форм партнерства.

  Пока на этом все…

Но конечно, это далеко не все возможности с точки зрения обучения личным финансам. А так же развития в качестве финансового консультанта. Обучение личным финансам проводят и многие другие компании.

Так же я отметил бы как минимум около десятка блогеров, которые и сами являются финансовыми консультантами.  А так же проводят обучение. И у многих у них интересные и уникальные программы. А так же у каждого свой, уже индивидуальный стиль. Но те ребята, которых я приметил настолько интересны и уникальны, что о них стоит поговорить отдельно. Это мы и будем делать в следующих обзорах. А этот можно считать этаким вводным экскурсом.

Поделись с друзьями!

Добавить комментарий

Закрыть