Итоги инвестиционного портфеля за 2023 год
Как я стал замечать ближе к 40 годам – день тянется медленно, а вот год пролетает стремительно -:). Вот так и сейчас, вроде бы только предыдущий отчёт писал, а уже пришла пора публиковать новый годовой отчёт. И подводить итоги своего инвестиционного портфеля за 2023 год . Поступим следующим образом – несмотря на то, что отчёты по инвест-портфелю я публиковал ежеквартально, в итоговом годовом сравнений по кварталам делать не буду. И сразу сравню цифры и итоги с отчетом на начало 2023 года, который опубликован тут. Тем более публично показывать цифры я начал только в прошлом году. Поэтому давайте без долгих предисловий, посмотрим что за год получилось.
Коротко напомню – мой инвестиционный портфель состоит из трех активов …
Это акции, облигации, и уже достаточно стабильно криптовалюта. Есть несколько небольших экспериментальных инструментов, но они тоже состоят из акций и облигаций. Всего у меня 6 счетов, по которым я веду учёт и анализ. Уже несколько отчётов веду его в определённом порядке. Также по уже заведённому порядку и продолжу. Поехали.
Портфель акций в Финаме. Стоимость портфеля на начало года – 300736 рублей. Стоимость на конец года – 532722 рубля.
Итого прирост за год + 231986 рублей.
Этот портфель максимально пассивный. Все что я делал – это на зачисленные дивиденды докупал бумаги, которые уже в портфеле есть. И то не каждый раз, а 3-4 раза за год, как соберётся приличная сумма. С учётом этого – я доволен. Но при этом именно тут у меня самый эпичный фейл с акциями Аэрофлота, которые я не продаю, но держу в назидание себе.
Брокерский счет в Альфа-инвестиции. Стоимость портфеля на начало года – 640151 рубль. Стоимость на конец года – 865777 рублей
Итоговый прирост за год + 225626 рублей.
Важный момент – цифра на скрине в 665 тысяч по той простой причине, что с этого портфеля в конце года я вывел 200000 рублей на свои нужды. Сразу добавлю, это тоже важный принцип, который я внедрил с этого года. Принцип заключается в том, что какую-то часть прибыли ОБЯЗАТЕЛЬНО нужно выводить и забирать себе. Не инвестировать в другие инструменты, а снимать исключительно на личные расходы. Чтобы результат, которого ты добиваешься был не только в цифрах на экране. Нужно обязательно вознаграждать себя, и ощущать практический результат. Процент от прибыли можно определить себе любым. Но ощутимый доход, на мой взгляд обязательно должен быть.
Долгие годы, я просто не брал деньги с инвестиционных счетов. С этого года решил поменять эту традицию и ввести чёткое правило вознаграждения себя при успешных результатах. Ну а сам портфель, как видите, тоже неплохо сработал.
ИИС в Сбере. Стоимость на начало года – 540000 рублей. Стоимость на конец года – 600533 рубля
Итого прирост за год + 60533 рубля.
Примерно то же самое, что со счётом в Финаме – практически ни разу не пополнял за год (а нет, акции Лукойла докупал, соврал немного), просто реинвест дивидендов и купонов. Правда с этом счётом у меня фейл получился тоже забавный. Начинавшийся ИИС, в течении года оказался не ИИС. Точнее ИИСом то он остался, но налоговый вычет у меня с него получить не выйдет. Это тема для отдельной статьи, сейчас не буду углубляться в подробности. Не такой провал, конечно, как с акциями Аэрофлота -:). Да и сам счёт подрос неплохо. А в деталях – надо быть внимательным.
Криптовалюта – стоимость портфеля на начало года – 31376 рублей. Пополнения за год – 20000 рублей. Стоимость на конец года – 103577 рублей
Итого чистый прирост за год + 52201 рубль.
Скорее всего, пришло время называть инвестиции в криптовалюту не экспериментом, а уже сложившимся фактом. Как и сложившейся частью портфеля. Разговоров что все это пузырь, что все это ничем не обеспечено – много. Но караван, как мы видим идёт. И одобрение SEC первых криптофондов говорит о многом. Равно, как и стремление государств и правительств обложить эту сферу налогами и прочим регулированием -:).
В данном же случае, все видно наглядно. Во первых, стоимость биткойна за год подросла почти на 20000 $ за монетку с момента покупки. Во вторых, пробую некоторые экспериментальные монеты, хотя часть из них пока действительно выстреливает на хайпе. Ну и в третьих, верю в то, что подходит цикл роста биткойна. Свой план по биткойну, да и криптовалютам в целом у меня описан в этой статье . Естественно, точно этого никто не спрогнозирует. Но цикличность и определённые закономерности на рынках тоже не стоит отрицать. Поэтому – фиксирую результат и продолжаю уже усреднять и пополнять этот портфель.
Ну и оставшиеся, так называемые “игровые механики” – это инвесткопилка в Тинькофф банке и портфель паев в “Альфа-Капитал”
Игровые, они, напомню с позиций накопления капитала. На инвесткопилку идёт процент с расходов и сумма кешбека за месяц, а паи Альфа-капитала покупаются на остаток на банковском счёте в конце месяца. Никаких специальных пополнений, или покупок на этих счетах у меня нет. Все в автоматическом режиме по настроенным параметрам. Давайте смотреть, что в итоге получилось.
Инвесткопилка Тинькофф-банк. Сумма на начало года 65114 рублей. Сумма на конец года – 94569 рублей
Итого прирост за год +29455 рублей.
Сильно углубляться в детали смысла нет. Единственный критерий оценки – это незаметность действий по накоплению. Эффективность – неплохая. Ну а масштаб – критерий субъективный. Округление суммы покупки ничем не досаждает, как вы понимаете. Остальное – вопрос философский.
И последний компонент портфеля – паи Альфа-Капитал. Сумма на начало года – 41680 рублей. Сумма на конец года 61841 рубль
Итого прирост за год +20161 рубль.
Кстати – в 4 квартале портфель просел немного. В октябре стоимость доходила до 72000, но это мелочи. Формально, он конечно не совсем пассивный – мелочь в конце месяца приходится сбрасывать на счёт ( не делаю это автоматически, потому что периодически поглядываю в какой пай завести деньги). Правда, и бывает это не каждый месяц. Иногда просто потому что не пользуюсь картой Альфа-банка из за менее выгодного кэшбэка или по другим причинам. Но вот такая картина как есть. Будем считать, тоже позитивный момент.
Общий итог за год
Ну и давайте подсчитаем общие итоги инвестиционного портфеля за 2023 год :
Стоимость портфеля на начало 2023 года – 1 620 000 рублей.
Стоимость портфеля на конец года – 2 264 039 рублей.
Сумма прироста за год + 644039 рублей. Или + 53669 рублей за месяц. Ну, прирост в процентах немного не дотянул до круглой цифры и составил +39,6%.
Цифры именно за год получились неплохие. Правда, надо будет добавить пассивный доход от купонов и дивидендов до полноты картины. Наперёд могу сказать, что сумма купонов и дивидендов, полученных в 2023 году составила 131429 рублей. Если для полноты картины эту сумму сложить, то получится + 775 468 рублей. Но отчет по пассивному доходу я пишу отдельно, так что подробнее про это напишу там.
Доволен я или нет? Именно за календарный год – да. Но в целом, если вы прочитаете моё превью в начале года то увидите, что портфель, даже с учётом таких неплохих результатов пока не на максимуме. Хотя, много места в моей жизни он не занимает. Более того – за 2022-2023 год я его неплохо так разбавил недвижимостью. Это мягко говоря. Сейчас жду запуска одного проекта в недвижимости и напишу про эту составляющую портфеля. А больше добавить особо нечего. Инструменты, счета остаются те же самые.
P.S. Первый раз за 5 лет вот деньги вывел, хоть почувствовал, для чего я этим занимаюсь. До этого только перекладывал в другие инструменты.
